המדריך המלא של אופיר רון להתנהלות פיננסית נכונה – חלק ג’

אנחנו שמחים להשלים את החלק השלישי של המדריך המלא להתנהלות פיננסית נכונה. מדריך זה נכתב במיוחד עבורכם ואנו מקווים שיסייע לכם לבצע את הפעולות הנכונות בדרך לחופש כלכלי. 1. להפקיד מדי חודש עצמאים וגם אנשים פרטיים נוטים לדחות את ההפקדה לסוף שנה כדי לראות אם יתאפשר, ומגלים לעתים קרובות שלא מתאפשר או כמעט לא מתאפשר […]

פוליסת חסכון – הדרך לחופש כלכלי

אופיר רון

פוליסות חסכון צוברות פופולאריות רבה בשנים האחרונות ככלי להשקעת כסף פנוי ומצליחות לגייס מיליארדי שקלים מדי שנה. יש כאלה שאף משתמשים בתוכנית זו ככלי למינוף באמצעות ההלוואות המגוונות והאטרקטיביות שהתוכנית מאפשרת, כאשר הם לווים בהלוואת בלון ומשקיעים את הכסף בפוליסת חסכון מנייתית נוספת.בעניין זה מציע להיזהר כי לעולם אין ודאות לרווח בכל הקשור לשוק ההון, […]

תוכנית השקעה המתאימה לאופי שלך

זה התחיל משיחה שגרתית עם לקוח ותיק, שהוא עובד בכיר בחברת הייטק. הלקוח ביקש להפקיד סכום של 140,000 ש”ח באופן חד פעמי ולהתחיל הפקדות של 3000 ש”ח מדי חודש. תוך כדי שיחה ולאחר שאנחנו בונים את מידת הסיכון המתאימה לו, הוא אומר:“יש לי חבר נוסף מהעבודה שמעוניין במתכונת דומה, אבל הוא חששן בהרבה ממני”.צרפנו את […]

ביטוח בריאות פרטי או קבוצתי?

שיחה שקיבלתי השבוע העלתה שוב את השאלה- מה עדיף? האם ביטוח בריאות קבוצתי או ביטוח אישי? המקרה הנדון הוא לקוחה שחלתה בסרטן שמוגדר כלא מאד קשה, ובכל זאת היא חוותה טראומה לא פשוטה.מסתבר שבמקום ניתוח, בסוג הסרטן הזה מטפלים בתרופה מותאמת אישית, ולצורך כך נדרשים לעבור בדיקה שעלותה היא כ-40,000 שח. וכך החלה השיחה: “אני […]