פוליסת חיסכון: המסלול הכללי מנצח במינימום סיכון
בני, לקוח ותיק בן 55, הגיע לפגישה אצלי עם תיק מיועץ בבנק בסכום של 3.5 מיליון ש"ח. בני בא במטרה לבדוק אם התיק שלו מנוהל היטב. בתחילת השיחה אני נוהג לשאול מספר שאלות: 1. מה הרכב הנכסים בתיק?2. מהי התשואה מתחילת השנה, מתחילת החודש ומתחילת השבוע?3. מהן העלויות בכל קרן נאמנות בתיק?4. מהי הרמה המקצועית […]