כסף פנוי להשקעה- איך לנהל נכון?

אופיר רון ביטוח

השבוע הגיע אליי לפגישה לקוח כדי להתייעץ לגבי הכסף הפנוי שברשותו. אנחנו מדברים על שני מיליון ש”ח להשקעה, סכום משמעותי לכל הדעות.בבדיקה אני מגלה שהכסף מחולק לכסף שמנוהל ע”י הבנק במסלולי מניות שונים ברמת סיכון גבוהה, ומנגד אני רואה קרן השתלמות נזילה במסלול חסר סיכון לחלוטין. “למה חילקת כך”? אני שואל.“היועץ בבנק בנה לי תיק […]

מה לעשות כשהכסף בבנק לא מניב רווח?

אופיר רון

השבוע פנתה אליי לקוחה וביקשה להפקיד מיליון ש”ח בפוליסה פיננסית בחשיפה גבוהה למניות.”מה המטרה?” שאלתי.-“אני מחפשת דירה ולא מוצאת, ובינתיים מעוניינת שהכסף יעבוד עבורי”.”את בטוחה שתזדקקי לכסף בשנתיים הקרובות?” הקשיתי.”ככל הנראה”, ענתה ,”ובינתיים מעוניינת להגדיל את הסכום הצבור בעוד 20%-25% לפי תשואת הקופות בשנתיים האחרונות, דבר שיעזור לי מאד לשדרג את הדירה”.”את יודעת שאין בטחון […]

קרן השתלמות – מהי ולמה היא נחשבת כלי חיסכון מוביל?

קרן השתלמות נועדה לממן במקור השתלמויות והכשרות עבור עובדים בתחום התעסוקה שלהם, אך כיום היא משמשת מכשיר חיסכון עבור שכירים ועצמאים, ולדעת רבים היא מכשיר החיסכון המשתלם ביותר. באמצעות קרן השתלמות ניתן ליהנות מהטבות מס ייחודיות. כך, למשל, הכספים בקרן נזילים כעבור 6 שנים בפטור מלא ממס הכנסה לרבות מס רווחי הון, ובמקרים של יציאה […]

אופיר רון: כך תתכננו נכון את ניהול הכספים שלכם – בעזרת סוכן ביטוח

Ofir Ron

אופיר רון, המנכ”ל והבעלים של ‘רון סוכנות לביטוח’, מסביר כיצד ניתן לתכנן בצורה נכונה את החסכונות והמוצרים הפיננסיים שלנו, בעזרתו של סוכן ביטוח מקצועי ומיומן. בעבר ניהול המוצרים הפיננסיים היה נחלת הבנקים בלבד, אך כיום סוכני הביטוח מעניקים את כלל השירותים המסייעים לנו להגדיל את החסכונות שלנו ולייצר תשואות גבוהות באמצעות קרן השתלמות, תיקון 190, […]