דמי ניהול נמוכים בתכנית החיסכון – להרוויח מעט ולהפסיד הרבה?
שיחה מעניינת מהשבוע האחרון. הגיע אליי לקוח למשרד ואמר: "אני מעוניין להשקיע 600,000 ש"ח…" לאחר שביררתי טווח השקעה, מטרת התוכנית ורמת סיכון מועדפת, הופיעה מילת הקסם "דמי ניהול". "אני מחפש תכנית עם דמי ניהול נמוכים עד 0.6%", הוסיף הלקוח. זה הזמן להסביר שמרבית האנשים יבדקו את איכות המוצר לפני המחיר גם במוצרים הבסיסיים ביותר, אך […]
כסף פנוי להשקעה- איך לנהל נכון?
השבוע הגיע אליי לפגישה לקוח כדי להתייעץ לגבי הכסף הפנוי שברשותו. אנחנו מדברים על שני מיליון ש"ח להשקעה, סכום משמעותי לכל הדעות. בבדיקה אני מגלה שהכסף מחולק לכסף שמנוהל ע"י הבנק במסלולי מניות שונים ברמת סיכון גבוהה, ומנגד אני רואה קרן השתלמות נזילה במסלול חסר סיכון לחלוטין. "למה חילקת כך"? אני שואל. "היועץ בבנק בנה […]
מה לעשות כשהכסף בבנק לא מניב רווח?
השבוע פנתה אליי לקוחה וביקשה להפקיד מיליון ש"ח בפוליסה פיננסית בחשיפה גבוהה למניות."מה המטרה?" שאלתי.-"אני מחפשת דירה ולא מוצאת, ובינתיים מעוניינת שהכסף יעבוד עבורי"."את בטוחה שתזדקקי לכסף בשנתיים הקרובות?" הקשיתי."ככל הנראה", ענתה ,"ובינתיים מעוניינת להגדיל את הסכום הצבור בעוד 20%-25% לפי תשואת הקופות בשנתיים האחרונות, דבר שיעזור לי מאד לשדרג את הדירה"."את יודעת שאין בטחון […]
צפו: כך תוכלו לקבל כסף חזרה באמצעות ניהול פיננסי נכון
רוצים לקבל את מלוא ההחזר המגיע לכם? צפו בסרטון בו אופיר רון, מנכ"ל ובעלים ב"רון סוכנות לביטוח", משוחח עם רו"ח (C.P.A) ערן מלמד, מומחה להחזרי מס ומשכנתאות שהחל לאחרונה בשיתוף פעולה עם מחלקת הרכוש במשרדנו. צפו בסרטון המלא: שיתוף ב facebook Facebook שיתוף ב twitter Twitter שיתוף ב linkedin LinkedIn שיתוף ב whatsapp WhatsApp