תגית: פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון – הפתרון שלך לעתיד בטוח

לכל משקיע יש את דרך ההשקעה האהובה עליו. אחד אוהב להשקיע בשוק ההון, אבל תמיד קיים אצלו הפחד מנפילות. יש את אוהבי הנדל"ן, אלא שנדל"ן דורש תשלום מיסים, לפעמים קשה למצוא שוכר ולך תמכור נכס מהר בלי להפסיד. הסולידיים אוהבים להשקיע באג"ח, אבל שינויי ריבית קיצוניים או מפולת בשוק ההון תשפיע גם כאן. והיום יש […]

כדאי להשקיע בפוליסת חיסכון?

פוליסת חיסכון: המסלול הכללי מנצח במינימום סיכון

בני, לקוח ותיק בן 55, הגיע לפגישה אצלי עם תיק מיועץ בבנק בסכום של 3.5 מיליון ש"ח. בני בא במטרה לבדוק אם התיק שלו מנוהל היטב. בתחילת השיחה אני נוהג לשאול מספר שאלות: 1. מה הרכב הנכסים בתיק?2. מהי התשואה מתחילת השנה, מתחילת החודש ומתחילת השבוע?3. מהן העלויות בכל קרן נאמנות בתיק?4. מהי הרמה המקצועית […]

חיסכון בפק"מ? לא בהכרח: איך לנהל את הכסף נזיל ויעיל

ישנם אנשים שמעבירים כספים לפק"מ כדי ליהנות מריבית בטוחה של כ-4%, אבל לדעתי זוהי בחירה מוטעית. ולמה? אותם אנשים טועים כי הם מאבדים את הדבר החשוב שנקרא נזילות הכספים, אבל הם גם מפסידים כסף רב כפי שניתן לראות בטבלה הבאה. מסקנה: מי שרוצה ליהנות מרווחים גבוהים יותר, לא לשלם מס מיותר ולשמור את האפשרות לעבור […]