האם אתם מוכנים לשלם את המחיר? ואיך זה קשור לפדיון קרן ההשתלמות?

אופיר רון

האם אתם מוכנים לשלם את המחיר (של אי הנוחות)? או כמו שאומר טים רובינס: are you willing to pay the price? השבוע פנה אליי לקוח בן 40 בבקשה לפדות את קרן ההשתלמות הנזילה שלו בסך 100,000 ש”ח. “לאיזו מטרה?” שאלתי. “אני רוכש מכונית חדשה”, הוא ענה. “מעולה”, אמרתי, “אבל למה לפדות את קרן ההשתלמות? כדאי לקחת […]

מתקרבים לסוף שנה – עצמאים, זה הזמן שלכם לקבל כסף חזרה

אופיר רון

בתקופה זו חשוב שכל עצמאי יבדוק האם ניצל את הטבות המס הייחודיות שהמדינה מעניקה לו בגין הפקדות לקרן השתלמות ולקופות גמל ופנסיה. הטבות המס לעצמאי עשויות להגיע לעשרות אלפי שקלים בשנה. גם עצמאי שלא הפקיד במהלך השנה באופן מלא יכול לעשות זאת עד ה- 31.12.20 כדי להנות מהטבות המס. קופת גמל / קרן פנסיה עצמאי […]

אופיר רון: ככה תרוויחו כסף מקרן ההשתלמות שלכם

חוסך המפקיד כסף בכל חודש לקרן ההשתלמות, עד לסכום התקרה הקבוע בחוק , יכול להנות מהטבות מס ייחודיות. עבור עצמאי ההפקדה לקרן השתלמות נחשבת כהוצאה מוכרת והפדיון יהיה פטור ממס באופן מלא. עבור שכיר, המעסיק יכיר בהוצאה שלו לצרכי מס בעוד העובד לא ישלם מס על הפקדת המעסיק בעבורו וייהנה מפטור מס מלא בעת המשיכה […]

קרן השתלמות – מהי ולמה היא נחשבת כלי חיסכון מוביל?

קרן השתלמות נועדה לממן במקור השתלמויות והכשרות עבור עובדים בתחום התעסוקה שלהם, אך כיום היא משמשת מכשיר חיסכון עבור שכירים ועצמאים, ולדעת רבים היא מכשיר החיסכון המשתלם ביותר. באמצעות קרן השתלמות ניתן ליהנות מהטבות מס ייחודיות. כך, למשל, הכספים בקרן נזילים כעבור 6 שנים בפטור מלא ממס הכנסה לרבות מס רווחי הון, ובמקרים של יציאה […]