בית אחד לכל הפתרונות הביטוחיים והפיננסיים
במציאות פיננסית משתנה, חשוב שיהיו לנו הכלים לחסוך ולהשקיע בצורה מותאמת וחכמה. ב"אופיר רון סוכנות לביטוח ופיננסים" אנו מציעים החל מחיסכון לכל מטרה ועד לחיסכון לגיל הפרישה, החל מהשקעות בשוק ההון ועד לאפשרויות למיקסום ההכנסה המניבה מגיל 60, החל מפתרונות מיסוי והשקעות לעצמאים ועד ליעילות למיקסום הסטטוס של שכירים, החל מאפיקי השקעה מנוהלים אקטיבית ופסיבית […]
כיצד לבחור את הקופה הנכונה?
יש כאלה שבוחרים את קרן ההשתלמות או את קופות הגמל והחיסכון שלהם לפי הכוכב התורן, שהציג את התשואה הגבוהה ביותר בשנה או בשנתיים האחרונות, ובדרך כלל מגלים לאכזבתם שהתשואות שלהם רחוקות מהציפייה שלהם. אם כך איפה הטעות? הם טועים קודם כל כי אם הקופה הציגה תשואה חריגה לטובה היא כנראה גם לוקחת סיכון גדול על […]
מסלולי גמל והשתלמות בחו"ל: פיזור הסיכון בצורה מושכלת
לאחרונה אני מקבל לא מעט פניות ובקשות להעברת כספי הגמל וההשתלמות למסלולי חו"ל. זה הזמן להסביר שההשקעות בקופות הגמל מפוזרות בין השקעה בישראל להשקעה בחו"ל, כאשר מרכיב המניות – רובו בחו"ל, ומרכיב האג"ח – רובו בישראל. לכן, מי שביקש עד כה להעביר את השקעתו למסלול חו"ל נאלץ להגדיל את הסיכון בתיק לחשיפה מלאה למניות עוקב […]
האם אתם מוכנים לשלם את המחיר? ואיך זה קשור לפדיון קרן ההשתלמות?
האם אתם מוכנים לשלם את המחיר (של אי הנוחות)? או כמו שאומר טים רובינס: are you willing to pay the price? השבוע פנה אליי לקוח בן 40 בבקשה לפדות את קרן ההשתלמות הנזילה שלו בסך 100,000 ש"ח. "לאיזו מטרה?" שאלתי. "אני רוכש מכונית חדשה", הוא ענה. "מעולה", אמרתי, "אבל למה לפדות את קרן ההשתלמות? כדאי לקחת […]