כסף פנוי להשקעה- איך לנהל נכון?

אופיר רון ביטוח

השבוע הגיע אליי לפגישה לקוח כדי להתייעץ לגבי הכסף הפנוי שברשותו. אנחנו מדברים על שני מיליון ש”ח להשקעה, סכום משמעותי לכל הדעות.בבדיקה אני מגלה שהכסף מחולק לכסף שמנוהל ע”י הבנק במסלולי מניות שונים ברמת סיכון גבוהה, ומנגד אני רואה קרן השתלמות נזילה במסלול חסר סיכון לחלוטין. “למה חילקת כך”? אני שואל.“היועץ בבנק בנה לי תיק […]

האם אתם מוכנים לשלם את המחיר? ואיך זה קשור לפדיון קרן ההשתלמות?

אופיר רון

האם אתם מוכנים לשלם את המחיר (של אי הנוחות)? או כמו שאומר טים רובינס: are you willing to pay the price? השבוע פנה אליי לקוח בן 40 בבקשה לפדות את קרן ההשתלמות הנזילה שלו בסך 100,000 ש”ח. “לאיזו מטרה?” שאלתי. “אני רוכש מכונית חדשה”, הוא ענה. “מעולה”, אמרתי, “אבל למה לפדות את קרן ההשתלמות? כדאי לקחת […]

אופיר רון: ככה תרוויחו כסף מקרן ההשתלמות שלכם

חוסך המפקיד כסף בכל חודש לקרן ההשתלמות, עד לסכום התקרה הקבוע בחוק , יכול להנות מהטבות מס ייחודיות. עבור עצמאי ההפקדה לקרן השתלמות נחשבת כהוצאה מוכרת והפדיון יהיה פטור ממס באופן מלא. עבור שכיר, המעסיק יכיר בהוצאה שלו לצרכי מס בעוד העובד לא ישלם מס על הפקדת המעסיק בעבורו וייהנה מפטור מס מלא בעת המשיכה […]

אופיר רון: היתרונות של סוכן ביטוח אישי על פני חברת ביטוח

אופיר רון, המנכ”ל והבעלים של ‘רון סוכנות לביטוח’ מסביר בסרטון מיוחד מהם היתרונות של סוכן ביטוח אישי על פני חברות ביטוח גדולות ומדוע היחס וההיכרות האישית בין הסוכן למבוטח אלו דברים קריטיים ברגע האמת. במהלך הסרטון נוגע אופיר במספר היבטים – אשר מבהירים את הצורך ביחס אישי ובהתאמה של המוצרים הביטוחיים והפיננסים עבור הלקוח בצורה […]