איך להשקיע נכון בתנאי אי וודאות?

אופיר רון

אי הודאות הקיצונית השוררת כיום בשווקים –או בלשון דה מרקר כש “כלום לא ידוע”– מייצרת דילמות לא רק  למשקיעים אלא גם לאנשים כמוני שאמורים לייעץ ולכוון.כך קרה כאשר פנה אליי בעל עסק בן 30 וביקש להפקיד 100,000 ש”ח בתוכנית השקעה שתניב לו 10% לשנה, כאשר את המימון לכסף ביקש לבצע באמצעות הלוואה מהבנק.“אני לא מרגיש […]

דמי ניהול נמוכים בתכנית החיסכון – להרוויח מעט ולהפסיד הרבה?

אופיר רון ביטוח

שיחה מעניינת מהשבוע האחרון. הגיע אליי לקוח למשרד ואמר: “אני מעוניין להשקיע 600,000 ש”ח…” לאחר שביררתי טווח השקעה, מטרת התוכנית ורמת סיכון מועדפת, הופיעה מילת הקסם “דמי ניהול”. “אני מחפש תכנית עם דמי ניהול נמוכים עד 0.6%”, הוסיף הלקוח. זה הזמן להסביר שמרבית האנשים יבדקו את איכות המוצר לפני המחיר גם במוצרים הבסיסיים ביותר, אך […]

כסף פנוי להשקעה- איך לנהל נכון?

אופיר רון ביטוח

השבוע הגיע אליי לפגישה לקוח כדי להתייעץ לגבי הכסף הפנוי שברשותו. אנחנו מדברים על שני מיליון ש”ח להשקעה, סכום משמעותי לכל הדעות. בבדיקה אני מגלה שהכסף מחולק לכסף שמנוהל ע”י הבנק במסלולי מניות שונים ברמת סיכון גבוהה, ומנגד אני רואה קרן השתלמות נזילה במסלול חסר סיכון לחלוטין. “למה חילקת כך”? אני שואל. “היועץ בבנק בנה […]