איך להרוויח כסף במסגרת ביטוחי הבריאות?

אין כיף גדול יותר מאשר ללמוד מלקוח. השבוע, בשיחה עם לקוחה צעירה וחכמה,היא הצליחה להפתיע אפילו אותי."דבר איתי על עלויות תוכניות הביטוח שלי, למעט תוכניות החסכון וההשקעה וביטוח הבריאות"."חסכון אני מבין, אבל למה לא מעניינת אותך עלות ביטוח הבריאות?""כי בנסיון האישי שלי ביטוח הבריאות מחזיר לי הרבה יותר ממה ששילמתי"."חייב שתסבירי לי".וכך הסבירה:"הריונות-כל הריון אני […]

איך להשקיע נכון בתנאי אי וודאות?

אופיר רון

אי הודאות הקיצונית השוררת כיום בשווקים –או בלשון דה מרקר כש "כלום לא ידוע"– מייצרת דילמות לא רק  למשקיעים אלא גם לאנשים כמוני שאמורים לייעץ ולכוון.כך קרה כאשר פנה אליי בעל עסק בן 30 וביקש להפקיד 100,000 ש"ח בתוכנית השקעה שתניב לו 10% לשנה, כאשר את המימון לכסף ביקש לבצע באמצעות הלוואה מהבנק."אני לא מרגיש […]

דמי ניהול נמוכים בתכנית החיסכון – להרוויח מעט ולהפסיד הרבה?

אופיר רון ביטוח

שיחה מעניינת מהשבוע האחרון. הגיע אליי לקוח למשרד ואמר: "אני מעוניין להשקיע 600,000 ש"ח…" לאחר שביררתי טווח השקעה, מטרת התוכנית ורמת סיכון מועדפת, הופיעה מילת הקסם "דמי ניהול". "אני מחפש תכנית עם דמי ניהול נמוכים עד 0.6%", הוסיף הלקוח. זה הזמן להסביר שמרבית האנשים יבדקו את איכות המוצר לפני המחיר גם במוצרים הבסיסיים ביותר, אך […]