דמי ניהול נמוכים בתכנית החיסכון – להרוויח מעט ולהפסיד הרבה?

אופיר רון ביטוח

שיחה מעניינת מהשבוע האחרון. הגיע אליי לקוח למשרד ואמר: “אני מעוניין להשקיע 600,000 ש”ח…” לאחר שביררתי טווח השקעה, מטרת התוכנית ורמת סיכון מועדפת, הופיעה מילת הקסם “דמי ניהול”. “אני מחפש תכנית עם דמי ניהול נמוכים עד 0.6%”, הוסיף הלקוח. זה הזמן להסביר שמרבית האנשים יבדקו את איכות המוצר לפני המחיר גם במוצרים הבסיסיים ביותר, אך […]

מה לעשות כשהכסף בבנק לא מניב רווח?

אופיר רון

השבוע פנתה אליי לקוחה וביקשה להפקיד מיליון ש”ח בפוליסה פיננסית בחשיפה גבוהה למניות.”מה המטרה?” שאלתי.-“אני מחפשת דירה ולא מוצאת, ובינתיים מעוניינת שהכסף יעבוד עבורי”.”את בטוחה שתזדקקי לכסף בשנתיים הקרובות?” הקשיתי.”ככל הנראה”, ענתה ,”ובינתיים מעוניינת להגדיל את הסכום הצבור בעוד 20%-25% לפי תשואת הקופות בשנתיים האחרונות, דבר שיעזור לי מאד לשדרג את הדירה”.”את יודעת שאין בטחון […]

אופיר רון: כך תתכננו נכון את ניהול הכספים שלכם – בעזרת סוכן ביטוח

Ofir Ron

אופיר רון, המנכ”ל והבעלים של ‘רון סוכנות לביטוח’, מסביר כיצד ניתן לתכנן בצורה נכונה את החסכונות והמוצרים הפיננסיים שלנו, בעזרתו של סוכן ביטוח מקצועי ומיומן. בעבר ניהול המוצרים הפיננסיים היה נחלת הבנקים בלבד, אך כיום סוכני הביטוח מעניקים את כלל השירותים המסייעים לנו להגדיל את החסכונות שלנו ולייצר תשואות גבוהות באמצעות קרן השתלמות, תיקון 190, […]