מה לעשות כשהכסף בבנק לא מניב רווח?

אופיר רון

השבוע פנתה אליי לקוחה וביקשה להפקיד מיליון ש”ח בפוליסה פיננסית בחשיפה גבוהה למניות.”מה המטרה?” שאלתי.-“אני מחפשת דירה ולא מוצאת, ובינתיים מעוניינת שהכסף יעבוד עבורי”.”את בטוחה שתזדקקי לכסף בשנתיים הקרובות?” הקשיתי.”ככל הנראה”, ענתה ,”ובינתיים מעוניינת להגדיל את הסכום הצבור בעוד 20%-25% לפי תשואת הקופות בשנתיים האחרונות, דבר שיעזור לי מאד לשדרג את הדירה”.”את יודעת שאין בטחון […]

האם אתם מוכנים לשלם את המחיר? ואיך זה קשור לפדיון קרן ההשתלמות?

אופיר רון

האם אתם מוכנים לשלם את המחיר (של אי הנוחות)? או כמו שאומר טים רובינס: are you willing to pay the price? השבוע פנה אליי לקוח בן 40 בבקשה לפדות את קרן ההשתלמות הנזילה שלו בסך 100,000 ש”ח. “לאיזו מטרה?” שאלתי. “אני רוכש מכונית חדשה”, הוא ענה. “מעולה”, אמרתי, “אבל למה לפדות את קרן ההשתלמות? כדאי לקחת […]

אופיר רון: כך תתכננו נכון את ניהול הכספים שלכם – בעזרת סוכן ביטוח

Ofir Ron

אופיר רון, המנכ”ל והבעלים של ‘רון סוכנות לביטוח’, מסביר כיצד ניתן לתכנן בצורה נכונה את החסכונות והמוצרים הפיננסיים שלנו, בעזרתו של סוכן ביטוח מקצועי ומיומן. בעבר ניהול המוצרים הפיננסיים היה נחלת הבנקים בלבד, אך כיום סוכני הביטוח מעניקים את כלל השירותים המסייעים לנו להגדיל את החסכונות שלנו ולייצר תשואות גבוהות באמצעות קרן השתלמות, תיקון 190, […]