כסף פנוי להשקעה- איך לנהל נכון?

אופיר רון ביטוח

השבוע הגיע אליי לפגישה לקוח כדי להתייעץ לגבי הכסף הפנוי שברשותו. אנחנו מדברים על שני מיליון ש”ח להשקעה, סכום משמעותי לכל הדעות.בבדיקה אני מגלה שהכסף מחולק לכסף שמנוהל ע”י הבנק במסלולי מניות שונים ברמת סיכון גבוהה, ומנגד אני רואה קרן השתלמות נזילה במסלול חסר סיכון לחלוטין. “למה חילקת כך”? אני שואל.“היועץ בבנק בנה לי תיק […]

מה לעשות כשהכסף בבנק לא מניב רווח?

אופיר רון

השבוע פנתה אליי לקוחה וביקשה להפקיד מיליון ש”ח בפוליסה פיננסית בחשיפה גבוהה למניות.”מה המטרה?” שאלתי.-“אני מחפשת דירה ולא מוצאת, ובינתיים מעוניינת שהכסף יעבוד עבורי”.”את בטוחה שתזדקקי לכסף בשנתיים הקרובות?” הקשיתי.”ככל הנראה”, ענתה ,”ובינתיים מעוניינת להגדיל את הסכום הצבור בעוד 20%-25% לפי תשואת הקופות בשנתיים האחרונות, דבר שיעזור לי מאד לשדרג את הדירה”.”את יודעת שאין בטחון […]

האם אתם מוכנים לשלם את המחיר? ואיך זה קשור לפדיון קרן ההשתלמות?

אופיר רון

האם אתם מוכנים לשלם את המחיר (של אי הנוחות)? או כמו שאומר טים רובינס: are you willing to pay the price? השבוע פנה אליי לקוח בן 40 בבקשה לפדות את קרן ההשתלמות הנזילה שלו בסך 100,000 ש”ח. “לאיזו מטרה?” שאלתי. “אני רוכש מכונית חדשה”, הוא ענה. “מעולה”, אמרתי, “אבל למה לפדות את קרן ההשתלמות? כדאי לקחת […]

מה יקרה ביום שהכלכלה האמיתית תפגוש את שוקי ההון?

ofir ron

לאחרונה אנו עדים לתשואות גבוהות במיוחד, ולצידן נהירה הולכת וגוברת אל פוליסות החסכון וקופות הגמל ,זאת בצל החשש להיפוך מגמה וקריסה אפשרית. בחרנו לשתף בשאלות שאתם המבוטחים הפניתם אלינו. את התשובות ערך וסיכם אופיר רון סוכן ביטוח פנסיוני מומחה לפיננסים, מנכ”ל ובעלים ב”רון סוכנות לביטוח” . בתקופה האחרונה אנו עדים להצטרפות גדולה של משקיעים חדשים […]