תוכנית השקעה המתאימה לאופי שלך

זה התחיל משיחה שגרתית עם לקוח ותיק, שהוא עובד בכיר בחברת הייטק. הלקוח ביקש להפקיד סכום של 140,000 ש”ח באופן חד פעמי ולהתחיל הפקדות של 3000 ש”ח מדי חודש. תוך כדי שיחה ולאחר שאנחנו בונים את מידת הסיכון המתאימה לו, הוא אומר:“יש לי חבר נוסף מהעבודה שמעוניין במתכונת דומה, אבל הוא חששן בהרבה ממני”.צרפנו את […]

המדריך המלא של אופיר רון להתנהלות פיננסית נכונה – חלק ב’

אופיר רון 1

הרעיון המרכזי של המודל הצ’יליאני או בשמו העברי חכ”מ (חסכון כספי מותאם) הוא להתאים את הסיכון בחסכון לגיל החוסך או לטווח החיסכון שלנו.עקרון חשוב זה הוא קריטי לשמירה על החסכון הפנסיוני והפרטי שלנו.יחד עם עקרונות חשובים נוספים כמו הצבת מטרות, שימוש בנכסים לא סחירים, התמקדות בתשואות ועוד, נכתב עבורכם המדריך המלא של אופיר רון להתנהלות […]

מישהו מטפל בך?

לא אחת אני פוגש לקוח שמגיע לפגישה עם בקשה ספציפית. השבוע הגיע אליי עורך דין בכיר. “אבקש לפתוח פוליסת חסכון ולהפקיד 300 אלף ש”ח” הוא אמר. “רעיון מצוין, אבל בוא נעבור על כל התיק” אמרתי. תוך כדי מעבר על התוכניות התברר שהביטוח הפנסיוני מנוהל אצל סוכן א'(הסוכן ממקום העבודה), ביטוח הבריאות אצל סוכן ב'(קרוב משפחה), […]

אבא עני אבא עשיר- הלוואה כמנוף פיננסי

אופיר רון

כשהגיע אליי הזוג היפה והנמרץ הזה לא ידעתי לאן הפגישה תתפתח. “אנחנו רוצים להגדיל משמעותית את ההון שלנו ב-15 השנים הקרובות. באנו אליך כדי לקבל הנחיות כיצד לנהוג”…אחרי כל ההמלצות הסטנדרטיות זרקתי לחלל האוויר: “אפשר לקחת הלוואות מקרן ההשתלמות ,קופות הגמל ופוליסות החיסכון בריבית אפסית ולהשקיע בשוק ההון הגואה, אבל זה גם ריסקי…” זיק נדלק […]